Resumen de Anualidades

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Resumen de Anualidades

¿Estás planeando tu retiro y quieres asegurarte de que tu dinero te dure toda la vida?

Hablemos de las anualidades.

Una anualidad es un producto financiero a largo plazo diseñado para ayudarte a proteger tus ahorros y convertirlos en ingresos predecibles. Es como crear tu propia pensión personal—pero tú tienes el control.

Muchos de nuestros clientes ya han acumulado cuentas para el retiro, como un 401(k), IRA o TSP. Y al acercarse al retiro, ya no buscan grandes rendimientos. Ahora les importa proteger su dinero, evitar pérdidas por el mercado y asegurarse de que sus ingresos duren.

Para eso existen las anualidades.

Hay varios tipos, y cada uno cumple una función específica:

• Las anualidades fijas ofrecen interés garantizado e ingresos estables.

• Las anualidades indexadas fijas protegen tu dinero mientras crecen según el rendimiento de un índice del mercado—sin riesgo de perder tu capital.

• Las anualidades variables permiten invertir con mayor potencial de crecimiento, pero también con más riesgo y costos más altos.

• Las anualidades inmediatas comienzan a pagar ingresos de forma casi instantánea.

• Y las anualidades diferidas dejan crecer tu dinero antes de comenzar los pagos.

Además, ofrecen beneficios clave como:

• Crecimiento con impuestos diferidos, mientras tus fondos se acumulan.

• Transferencias sin penalidades desde cuentas de retiro como 401(k) o IRA, si se hacen correctamente.

• Opciones compatibles con cuentas Roth, para crecer y retirar dinero libre de impuestos.

• Y pagos garantizados de por vida—para ti y, si eliges, también para tu pareja.

También puedes usar tu anualidad como parte de tu plan de legado, para que los fondos restantes pasen a tus seres queridos de manera eficiente en impuestos.

¿Una anualidad es adecuada para ti? Tal vez. Pero como toda buena estrategia, recomendamos no usar más del 50% de tu patrimonio en una sola anualidad. No es porque sean riesgosas—es porque están diseñadas para ingresos a largo plazo, no para gastos inmediatos.

En Independent Brokers of Orlando, trabajamos contigo, no para la aseguradora. Buscamos las mejores opciones del mercado y te las explicamos con total transparencia—sin presiones, sin ventas agresivas.

✅ ¿Quieres aprender más sobre las anualidades indexadas fijas?Haz clic en el menú de “Anualidades” para ver más información.

📅 Y si estás listo para analizar tus opciones, llena nuestro formulario de contacto y agenda una consulta gratuita con nuestro equipo.

Estamos aquí para ayudarte a retirarte con confianza—y proteger tu futuro financiero.